Erstinformation
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Finanzagentur Schmidt
Breiter Hagen 1
34537 Bad Wildungen
Vertreten durch:
Johannes Schmidt
Kontakt
Tel: +49 5621-78092-00
johannes@schmidt-bw.de
Ich/Wir biete(n) Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler nach § 3 Abs. 2 des Wertpapierinstitutsgeset-zes (WpIG) ausschließlich im Namen sowie für Rechnung und unter der Haftung der
BfV Bank für Vermögen AG (BfV AG)
Frankfurter Landstraße 62a
61440 Oberursel
folgende Finanzdienstleistungen an:
• Anlageberatung gem. § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG
• Anlagevermittlung gem. § 2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG
Die BfV AG verfügt über entsprechende Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und wird von ihr beaufsichtigt:
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main
www.bafin.de
Wertpapierdienstleistungsunternehmen, die Anlageberatung erbringen, sind u.a. verpflichtet, ihre Kunden rechtzeitig vor der Beratung in verständlicher Weise zu informieren, ob sie dem Kunden regelmäßig eine Beurteilung der Geeignetheit der empfohlenen Finanzinstrumente zur Verfügung stellen (vgl. § 64 Abs. 1 WpHG).
Ich/Wir weise(n) zudem darauf hin, dass sich die Anlageberatung auf eine umfangreiche Analyse verschie-dener Arten von Finanzinstrumenten stützt. Die Palette an Finanzinstrumenten ist nicht auf Finanzin-strumente beschränkt ist, die von Anbietern oder Emittenten stammen, die in einer engen Verbindung zur BfV AG stehen oder zu denen in sonstiger Weise rechtliche oder wirtschaftliche Verbindungen bestehen, die so eng sind, dass das Risiko besteht, dass die Unabhängigkeit der Anlageberatung beeinträchtigt wird.
Eine Liste der Anbieter (Fondsgesellschaften) kann Ihnen jederzeit zur Verfügung gestellt werden.
Die Anlageberatung wird nicht als unabhängige Honorar-Anlageberatung erbracht. Das bedeutet, dass kein gesondertes Entgelt für die Beratungsleistungen berechnet wird. Im Zusammenhang mit der Anlagebera-tung dürfen jedoch Zuwendungen gemäß § 70 des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) von den Vertriebs-partnern angenommen werden.
Wertpapierdienstleistungsunternehmen müssen hierfür nachweisen können, dass jegliche von Ihnen erhaltenen oder gewährten Zuwendung dazu bestimmt sind, die Qualität der jeweiligen Dienstleistung für den Kunden zu verbessern.
Es werden Ihnen daher unter anderem die folgenden Dienstleistungen angeboten:
• Filialnetz über vertraglich gebundene Vermittler
• breites Produktuniversum
• umfangreiche Produktanalyse
Genauere Angaben über die Höhe dieser Zuwendungen finden Sie in den Informationen über Zuwendungen und Provisionen.
Informationen über die allgemeine Art und Herkunft von Interessenkonflikten und die zur Begrenzung der Risiken der Beeinträchtigung der Kundeninteressen unternommenen Schritte finden Sie in den Informationen zum Umgang mit Interessenkonflikten.
Neben den vorgenannten Dokumenten können Sie auf der Website www.bfv-ag.de im Bereich Kundeninformationen die folgenden Unterlagen in der jeweils aktuellen Fassung einsehen:
• Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)
• Allgemeine Informationen über die BfV
• Hinweis auf Entschädigungseinrichtung
• Außergerichtliche Streitschlichtung
• Best Execution Policy für die Vermögensverwaltung Private Investing sowie für das Haftungsdach
• Beschwerdemanagement
• Qualitätsbericht Ausführungsplätze der BfV AG der letzten beiden Jahre